品牌名稱 | 理財公司 | 投資金額 | 50~100萬 |
成立日期 | 2002-01-31 | 門店總數 | 133 |
經營范圍 | 理財 | 適合人群 | 現有公司增項 |
加盟區域 | 全國 | 是否有區域授權 | 否 |
品牌發源地 | 上海 | 合同期限 | |
培訓期限 | 特許使用費 | ||
營業條件要求 | 保證金 | ||
加盟費 | 100萬元人民幣 |
理財公司的主要職責是為個人和機構提供理財服務,幫助客戶管理和擁有財富?。它們通常由一群專業的理財顧問和投入經理組成,具有豐富的金融知識和經驗。理財公司的服務范圍廣泛,包括資產配置、投入組合管理、成本評估、財務規劃等。根據客戶的需求和成本承受能力,理財公司可以為其量身定制投入方案,并提供專業的投入建議,幫助客戶做出明智的投入決策。?
?銀行理財子公司的定義和業務范圍?:銀行理財子公司是商業銀行經國家金融監管總局批準設立的非銀行金融機構,主要從事理財業務。它們接受投入者委托,按照事先約定的投入策略、成本承擔和贏利分配,對受托的投入者財產進行投入和管理。銀行理財子公司的產品具備投入低、無需臨柜辦理、產品種類豐富等特點。
?理財公司的投入范圍?:理財公司的投入范圍包括多個領域。首先是債券市場,如國債、地方政府債券、金融債券和企業債券等。其次是貨幣市場,如銀行存款、央行票據、商業票據等。此外,還包括權益類資產如股票和股票型基金,以及非標準化債權資產如信托貸款、委托債權等。一些理財產品還會投入于金融衍生品,如期貨、期權、互換等,以實現套期保值、成本對沖或獲取超額贏利。
行業現狀與市場環境
目前,理財公司積極拓展代銷渠道,中小銀行代銷趨勢增強。2024年,理財公司存續產品規模達到26.31萬億元,占全市場的比例躍升至87.85%。固收類產品仍占據主導地位,理財公司通過提升多元化資產配置能力,將債券、權益類、貴金屬及境外資產納入配置范圍,以應對市場波動。
競爭格局與挑戰
理財公司間的競爭愈發激烈,產品規模變化的分化顯著。2024年,理財公司合計規模增速18%,但規模變化區間為-3%至39%,行業競爭愈發激烈,規模TOP5的占比持續下降。監管趨嚴也是一大挑戰,未成立理財公司的農商行被要求壓降理財規模,規范市場秩序。
1、協助選址與評估:協助加盟商對所尋店址進行實地考查,評估其開店的可行性。對地域、商圈、顧客進行調查,提供營業額預估、經營損益預估等資料,供加盟商參考。
2、區域保護:
公司將嚴格控制加盟區域和加盟商的數量和質量,并建立完備的的價格控制體系和政策;
3、人力資源支持:
開店前,提供人員招募、人事制度等參考資料,協助加盟商招募新進人員。開店期間,總部提供人力支持及輔導。
4、統一形象與裝修:
為確保品牌統一形象,店鋪由公司總部專業空間設計師統一進行店鋪形象設計;店鋪裝修工程由總部審核合格的工程隊施工,總部派人指導、督核,加盟商負責監理。
5、不斷的指導及培訓:
店鋪開業前,總部為加盟商、經營團隊針對經營理念、店鋪管理及產品相關知識開設相應的課程。
開業后由總部派督導駐店,指導店鋪開業;每個月新品上市開設相應的產品培訓課程;同時,為加強與加盟商之間的專業交流,總部定期舉辦加盟商大會。
6、產品研發:
根據市場實際需求及較新流行趨勢,總部的專業研發部門進行全面市場調研,制定合理的產品規劃,并以靈活的產品價格加強區域市場競爭力,提高/增加加盟商的權益。
總部會不斷的進行新產品的研發,完成全國市場產品的推陳出新。
一、招商咨詢了解
1、會議、培訓、廣告等招商渠道,了解企業概況及經營模式。
2、了解加盟條件及要求。
3、確定開店意向。
二、填寫加盟申請表
加盟方填寫《加盟申請表》、規定的說明及經營能力的資料文件,提交至公司總部審核。
三、公司考核
1、總部接收到申請表后,對加盟商的具體情況及條件進行審查。
2、審查,通知申請人,即可簽約。
四、簽約
1、公司提供特許加盟合同文本,并予以解釋。
2、公司與加盟方簽訂加盟合同,明確雙方合作方式、權利及義務。
3、繳納相關加盟費用。
1、合格的信譽與相應的運作資金。
2、現代的營銷理念及長遠的品牌發展眼光。
3、對公司及品牌具有忠誠度,有較強的合作協作意識。
4、較強的經營管理能力及合格的社會關系。
5、對市場經營有一定的認識,能及時把握市場需求。